Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян

Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян

Банки РФ нашли новую причину, чтобы блокировать счета и вклады. Кредитные организации запрашивают у своих клиентов данные о том, каким образом были заработаны деньги на открытие вклада, а также отчет о тратах снятых денег. Об этом СМИ рассказали клиенты МКБ и Сбербанка, у которых сотрудники банков пытались узнать судьбу сбережений. Если они не могут доказать происхождение средств, банки грозят заблокировать счет или вклад.

Свои действия банки оправдывают «антиотмывочным законом», однако, согласно этой норме, счета могут блокироваться только из-за подозрительных операций. Например, из-за частых денежных переводов между частными и юридическими лицами на крупные суммы (более 600 тыс. рублей).

В Сбербанке оправдываются: «При выявлении необычных операций банк в соответствии с законодательством обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств». Как пояснили в кредитной организации, критерии подозрительных операций определяет Банк России, а пороговые суммы операций не могут раскрываться в силу законодательных требований. В пресс-службе СБ рассказали: чтобы подтвердить источник происхождения средств, можно предоставить в банк договор об оказании услуг, дарения, иные документы в зависимости от конкретной ситуации.

Подобные ситуации в очередной раз свидетельствуют о превышении банками своих полномочий, считает пресс-секретарь Федеральной службы по финансовому мониторингу Ирина Иванова. Она добавила, что проблема вольной трактовки банками требований федерального закона 115-ФЗ, известного как закон об отмывании доходов, постоянно обсуждается специалистами и в первую очередь находится в зоне ответственности Центробанка РФ. Иванова добавила, что контролирующие органы в подобных ситуациях защищают клиентов. «Нами принимается ряд мер, в том числе совместная с ЦБ работа, по реабилитации таких клиентов», — пояснила она.

По мнению некоторых финансовых экспертов, банки опасаются обвинений в неисполнении направленного против легализации отмывания доходов закона и иногда чересчур усердно подходят к вопросу.

Эксперты напоминают – если клиент не согласен с действиями банка, он может обратиться в спецкомиссию из представителей ЦБ и Росфинмониторинга или в суд.

Дата:
Просмотров: 108